FONDO DOLOMIT della Cassa Risparmio di Bolzano

Già tre anni fa la nostra Associazione aveva sconsigliato l'acquisto di quote del Fondo Immobiliare Dolomit e i cattivi risultati del Fondo in termini di redditività, fino ad oggi, ci hanno dato ragione. Chi volesse realizzare l'investimento oggi, sempre che riesca a trovare una controparte disposta all'acquisto, tolta la commissione del 2% prevista per la vendita, ricaverebbe poco più di quanto investito, con un rendimento inferiore alll'1% su base annua, se è vero che il valore della quota 2008 è 1045, come pubblicato oggi nel Corriere dell'Alto Adige.
I conti sono presto fatti: nel caso un risparmiatore chieda, come previsto dallo statuto, la restituzione della quota dopo tre anni su 1000 euro investiti riceverà 1045 euro meno il 2% (20,90 euro) che rimane al fondo, complessivamente l'investitore intascherà 1024,10 euro, con un rendimento semplice in tre anni pari a 24,10 euro, equivalente allo 0,81% annuo (altro che il 4,5% annuo promesso!), un BOT ha reso più del triplo.
Se alla Cassa di Risparmio questo pare un buon risultato non c'è certo da stare allegri per il futuro.
Da notare, come prevede il regolamento del Fondo, che in assenza di nuove sottoscrizioni non possono avere luogo rimborsi e pertanto il risparmiatore rischia di dover aspettare fino alla scadenza del prestito (2013) per rientrare dall'investimento.

Alberto Filippi / Bolzano bella - http://www.bolzanobella.it

Estratto dal regolamento del Fondo Dolomit http://www.caribz.it/public/ddw.aspx?n=20163&h=-2147477604&l=1&s=1

(momenti temporali per realizzare le quote investite)

“Che cosa sono?
Momenti temporali definiti in occasione dei quali è possibile effettuare nuove sottoscrizioni e in concomitanza delle stesse effettuare rimborsi di quote

Quando si verificano?
Dal terzo al sesto anno (inclusi) di vita del fondo

A che valore vengono sottoscritte le nuove quote?
All’ultimo N.A.V. determinato ufficialmente il 30.06 di ogni anno

Quando avvengono gli eventuali rimborsi?
In coincidenza e con la medesima frequenza delle nuove sottoscrizioni

Quante quote vengono rimborsate?
Un totale compreso tra il 50% ed il 100% delle nuove sottoscrizioni. Ne consegue che in assenza di nuove sottoscrizioni non possono avere luogo rimborsi

A che valore vengono rimborsate le quote?
All’ultimo N.A.V. determinato ufficialmente il 30.06 di ogni anno, decurtato delle rivalutazioni non realizzate, meno il 2%, che rimane a favore del fondo”